בשוק ההון ישנם אפיקי השקעה רבים, שכן ישנם סוגים שונים של אפיקי השקעה. בין היתר, ניתן למנות על אלו את סוגי ניירות הערך השונים, הם אגרות חוב ומניות. כמו כן, לאלו ניתן להוסיף את אפיקי האופציות והמסחר בסחורות, ומעל לכל, את ההשקעה המבוצעת לטווחים שונים, בהם קרנות השתלמות וקרנות גמל להשקעה, אשר מתגלמים את המשקיעים לטווח ארוך על ידי פטור מתשלום מס. איך להשקיע ב S&P 500 התחלנו.

מדדים – אחד מאפיקי ההשקעה הבולטים

אחד מאפיקי ההשקעה, הנוגע לאופן פיזור ההשקעה בשוק ההון, הוא מדדי מניות. מדד מניות הינו אגד של מניות, אשר מוסדר אחת לתקופה על ידי מוסד כלשהו, סטטוטורי (בחו"ל) או פרטי.

בין היתר, אגד המניות האמור יכול להיבחר על סמך מאפיינים כספיים, כמו שיעור מחזור, על סמך תחום העיסוק המרכזי של העסק או על סמך מאפיינים שונים ומגוונים.

איך להשקיע ב S&P 500 – המבוא למתחיל

מדד S&P500 או מדד הסנופי, הינו מדד אשר כולל את 500 החברות החזקות ביותר באמריקה, אם כי המדד כולל גם תאגידים שאינם אמריקאים. הרכב המדד נקבע על ידי חטיבת סטנדרד אנד פורס של חברה בבעלות אמריקאית.

הגדרת המניות בחרה הינן המניות של החברות הציבוריות החזקות ביותר, אשר נסחרות בבורסות ניו-יורק ונאסדק. מדובר על המדד השני בחשיבותו בארצות הברית, מיד לאחר מדד הדאו ג'ונס.

אז מהם ביצועי המדד המדובר?

ככלל, ביחס למדד הסנופי נהוג להכיר בשיעור תשואה של 8% במדדים נומינליים, כלומר, בערך מספרי. עם זאת, תוך שקלול האינפלציה בבחינת הרווח, כלומר, בחינה במדד ריאלי, נהוג להכיר בשיעור תשואה של כמעט 7%.

ייתכן שלחלקכם הנתון נשמע מעט נמוך, אך לא כך הדבר. בפועל, מחקרים מראים כי לאורך זמן המדד מציג צמיחה שעולה על כלל בתי ההשקעות המובילים בשוק, ו"להכות את המדד" לאורך זמן היא יכולת שנתפסת כמרשימה למדי.

יתרון נוסף – תמהיל רחב

האפיון המרכזי של המדד הוא השקעה הכוללת תמהיל מגוון, שכן כוללת גם סקטורים דוגמת דיור, אנרגיה ועוד, זאת לצד סקטור הטכנולוגיה השולט באופן כמעט מוחלט במדד הנאסד"ק. הדבר מוביל ליציבות גבוהה יותר, וגידול שמתפזר לאורך מספר סקטורים.

 אז מהם אפיקי ההשקעה במדד הסנופי?

כאמור לעיל, ישנם אפיקי השקעה רבים במוצרים השונים אותם מציע שוק ההון. ככל שאתם משקיעים דרך הבורסה האמריקאית, ישנן 3 תעודות סל עיקריות שעוקבות אחר התנהגות המדד, הן SPY, VOO ו – IVV.

מעבר להיותן תעודות הסל החזקות ביותר על מדד ה – S&P500, מדובר על 3 מבין 4 התעודות החזקות ביותר בעולם, נכון לדצמבר 2021.

איך להשקיע ב S&P 500 בשיטה הישראלית?

עבור המשקיעים בשוק הישראלי עומדות מספר חלופות, שאומנם לא זהות בהיקפיהן לקרנות ולתעודותיהן מעבר לים, אך אלו מציגות אלטרנטיבות לא רעות בכלל. בין היתר, ניתן למנות על אלו את תעודות הסל אותן מציעים בתי ההשקעות מור, פסגות, קסם, תכלית והראל.

עם זאת, יש לציין כי הקרנות האמורות אומנם מחכות את התנהגות המדד, אך לא מצליחות לעשות זאת באופן מדויק, שכן בעוד המדד עצמו הציג לאורך שנת 2021 שיעור תשואה של 28%, תשואות הקרנות האמורות נאמדו סביב 25% – 24%.

החלופה השלישית – תעודות מחקות

מעבר לקרנות המוצעות מטעם בתי ההשקעות, ניתן לבצע רכישה גם של תעודה מחקה מדד. בשונה מתעודת סל, תעודה מחקה מדד אפשרית לרכישה רק בתחילת ובסוף יום מסחר, ולא ניתן לסחור בה במהלך היום ולהנות מהשינוי שלה. לכן, ייתכן שהסטייה מתשואת המדד בפועל תהא אף גבוהה יותר.

יעניין אתכם גם – 

מכוניות חשמליות תוצרת סין – האם צפויה התייקרות בקרוב?

בית המשפט פסק – פיצוי למי שנקנס בגין נסיעה במסלול המנויים של מנהרות הכרמל